Thủ tục khai báo thừa kế: Đầy đủ giấy tờ để ngân hàng xử lý

🏦 Khi nhận di sản thừa kế, đặc biệt là tiền gửi ngân hàng, việc thủ tục khai báo thừa kế đầy đủ và hợp pháp giúp ngân hàng xử lý nhanh chóng, tránh rủi ro tranh chấp và đảm bảo quyền lợi người thừa kế.

Bài viết này sẽ hướng dẫn chi tiết thủ tục khai báo thừa kế, các giấy tờ cần chuẩn bị, căn cứ pháp lý và ví dụ minh họa thực tế.

>>> Xem thêm: Người nước ngoài có cần đến văn phòng công chứng khi mua nhà tại Việt Nam không?

🔎 Thủ tục khai báo thừa kế là gì?

Thủ tục khai báo thừa kế là quy trình mà người thừa kế thực hiện tại ngân hàng hoặc cơ quan nhà nước, nhằm:

Xác nhận quyền thừa kế hợp pháp.
Nộp giấy tờ chứng minh quan hệ thừa kế.
Nhận di sản hoặc chuyển khoản tiền gửi của người quá cố.

💡 Mục tiêu: Đảm bảo ngân hàng giải quyết đúng pháp luật, người thừa kế nhận tài sản hợp pháp và minh bạch.

>>> Xem thêm: Khi nào bắt buộc phải dùng đến dịch vụ sổ đỏ để sang tên sổ đất?

⚖️ Căn cứ pháp lý

Bộ luật Dân sự 2015

Điều 609: Quyền lập di chúc.
Điều 651 – 652: Thừa kế theo pháp luật và di chúc.
Điều 623, 675: Trách nhiệm của người thừa kế đối với nghĩa vụ tài sản của người quá cố.

Luật Công chứng 2014

Văn bản ủy quyền hoặc di chúc phải công chứng/chứng thực để hợp pháp.

Luật Các tổ chức tín dụng 2010

Ngân hàng chỉ giải quyết tài sản thừa kế khi có giấy tờ hợp pháp, chứng minh quyền thừa kế.

Thông tư 48/2018/TT-NHNN

Ngân hàng phối hợp với người thừa kế để thực hiện giao dịch liên quan đến sổ tiết kiệm, tài sản thừa kế.

🏦 Thủ tục khai báo thừa kế: Hướng dẫn chi tiết

🔹 1. Xác định người thừa kế hợp pháp

Theo di chúc: người được chỉ định hợp pháp trong di chúc.
Theo pháp luật: vợ/chồng, con cái, cha mẹ, anh chị em, con nuôi (Điều 651 BLDS 2015).

🔹 2. Chuẩn bị giấy tờ cần thiết

Giấy tờ bắt buộc:

Giấy chứng tử của người quá cố.
Giấy tờ chứng minh quan hệ thừa kế:
- Con cái: giấy khai sinh, CMND/CCCD.
- Vợ/chồng: giấy đăng ký kết hôn, CMND/CCCD.
- Cha mẹ, anh chị em: sổ hộ khẩu, giấy khai sinh, CMND/CCCD.
Di chúc hợp pháp (nếu có).
Văn bản ủy quyền (nếu người thừa kế thực hiện qua ủy quyền).

>>> Xem thêm: Người trẻ lần đầu mua nhà cần chuẩn bị gì khi làm công chứng nhà đất?

Xem thêm: Quy hoạch đất trồng cây lâu năm và các quyền lợi đi kèm

🔹 3. Nộp hồ sơ tại ngân hàng

Người thừa kế hoặc người được ủy quyền nộp đầy đủ giấy tờ chứng minh quan hệ và di chúc.
Ngân hàng xác minh quyền thừa kế, thông tin tài khoản, sổ tiết kiệm hoặc tài sản.
Thực hiện giải ngân, chuyển khoản hoặc rút tiền mặt theo yêu cầu của người thừa kế.

🔹 4. Lưu ý quan trọng

🛡️ Hồ sơ phải đầy đủ và hợp pháp để ngân hàng giải quyết nhanh chóng.
📄 Người thừa kế nên giữ biên lai, xác nhận giao dịch để tránh tranh chấp.
⚖️ Nếu người thừa kế là vị thành niên, người giám hộ hợp pháp quản lý tài sản.
🏦 Ngân hàng không thực hiện giao dịch nếu hồ sơ thiếu giấy tờ hoặc không hợp pháp.

📌 Ví dụ minh họa thực tế về thủ tục khai báo thừa kế

👩‍👩‍👧 Ông A qua đời, để lại 1 tỷ đồng tiền gửi tại Ngân hàng X.

Người thừa kế hợp pháp: Vợ B và con C (14 tuổi).
Thủ tục khai báo thừa kế:
- Chuẩn bị giấy chứng tử, giấy đăng ký kết hôn của vợ, giấy khai sinh của con.
- Nộp hồ sơ tại ngân hàng, yêu cầu chuyển khoản trực tiếp.
Ngân hàng xử lý:
- Xác minh hồ sơ hợp pháp.
- Chuyển 500 triệu vào tài khoản vợ B, 500 triệu vào tài khoản quản lý cho con C (người giám hộ).

💡 Qua ví dụ, việc chuẩn bị đầy đủ giấy tờ và khai báo thừa kế hợp pháp giúp ngân hàng xử lý nhanh, an toàn và minh bạch.

>>> Xem thêm: Có thể ủy quyền cho người khác làm thủ tục thừa kế sổ tiết kiệm không?

💡 Lời khuyên quan trọng

📝 Chuẩn bị đầy đủ giấy tờ chứng minh quan hệ thừa kế.
🛡️ Công chứng/chứng thực di chúc hoặc ủy quyền để hợp pháp.
⚖️ Trao đổi rõ ràng với ngân hàng về số tiền, tài khoản nhận, quyền lợi thừa kế.
📂 Giữ biên lai và xác nhận giao dịch để tránh tranh chấp sau này.

>>> Xem thêm: Hết hạn 50 năm: thủ tục gia hạn quyền sử dụng chung cư

>>> Xem thêm: Thủ tục góp vốn bằng nhà đất trong công ty TNHH như thế nào?

🔔 Kết luận

Thủ tục khai báo thừa kế là bước quan trọng để nhận di sản, đặc biệt với tiền gửi ngân hàng hoặc tài sản khác.

Điểm cần nhớ:

Xác định người thừa kế hợp pháp theo di chúc hoặc pháp luật.
Chuẩn bị đầy đủ giấy tờ: giấy chứng tử, giấy tờ chứng minh quan hệ, di chúc, văn bản ủy quyền.
Nộp hồ sơ và thực hiện giao dịch tại ngân hàng.
Giữ biên lai, xác nhận giao dịch và tuân thủ quy định giám hộ nếu người thừa kế là vị thành niên.

Xem thêm: Hợp đồng góp vốn bằng nhà đất: Lợi ích và quy trình công chứng

👉 Thực hiện đúng thủ tục khai báo thừa kế giúp nhận di sản an toàn, minh bạch và hợp pháp, đồng thời tránh rủi ro tranh chấp.

Nếu bạn cần thông tin thêm hoặc hỗ trợ trong việc soạn thảo và công chứng hợp đồng, đừng ngần ngại liên hệ ngay với Văn phòng công chứng Nguyễn Huệ. Chúng tôi chuyên cung cấp dịch vụ công chứng với đội ngũ luật sư và công chứng viên giàu kinh nghiệm sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi thủ tục pháp lý cần thiết. Hãy gọi cho chúng tôi qua số điện thoại 0966.22.7979 hoặc đến trực tiếp văn phòng để nhận được sự tư vấn tận tình và chuyên nghiệp!

VĂN PHÒNG CÔNG CHỨNG NGUYỄN HUỆ

Miễn phí dịch vụ công chứng tại nhà

Công chứng viên kiêm Trưởng Văn phòng Nguyễn Thị Huệ: Cử nhân luật, cán bộ cấp cao, đã có 31 năm làm công tác pháp luật, có kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý nhà nước về công chứng, hộ tịch, quốc tịch. Trong đó có 7 năm trực tiếp làm công chứng và lãnh đạo Phòng Công chứng.
Công chứng viên Nguyễn Thị Thủy: Thẩm Phán ngành Tòa án Hà Nội với kinh nghiệm công tác pháp luật 30 năm trong ngành Tòa án, trong đó 20 năm ở cương vị Thẩm Phán.

Bên cạnh đó là đội ngũ cán bộ nghiệp vụ năng động, nhiệt tình, có trình độ chuyên môn cao và tận tụy trong công việc.